A quién pedir ayuda para sus inversiones
Lista del inversor
La clave para encontrar el proveedor de servicios financieros adecuado es hacer las preguntas correctas, tanto a usted mismo como a sus potenciales proveedores. Abajo hay algunas preguntas que lo ayudarán a identificar el proveedor adecuado para usted.
Preguntas que debe hacerse a usted mismo antes de invertir
¿Necesita ayuda para desarrollar estrategias para alcanzar sus metas financieras o simplemente quiere sugerencias sobre los productos de inversión apropiados para implementar sus metas?
¿Quiere ayuda con algún área específica o necesita un plan exhaustivo integral para sus finanzas?
¿Ya tiene una cartera de inversiones con la que quisiera ayuda para administrarla?
¿Cuán involucrado quiere estar en las decisiones sobre sus inversiones específicas?
¿Prefiere pagar por los servicios mediante tarifas, comisiones, un porcentaje de los activos en su cuenta o una combinación de estos?
¿Prefiere trabajar con alguien que sea ante todo un vendedor, un asesor, o una combinación de ambos?
¿Cuán importante es para usted que su proveedor tenga la obligación legal de actuar en su beneficio y revelar posibles conflictos de interés?
Preguntas para hacerle a su proveedor de servicios financieros
¿Qué servicios ofrece?
¿Qué calificaciones tiene para ofrecer esos servicios?
¿Cuánto cobra por esos servicios? ¿Recibe recompensa de otras fuentes si usted me recomienda comprar una acción, fondo mutuo o bono en particular?
¿Mi cuenta sería una cuenta no discrecional o una cuenta de corretaje?
¿Se le exige por ley que actúe siempre en mi propio beneficio? ¿Pondrá ese compromiso por escrito?
¿Qué posibles conflictos de interés tiene cuando me recomienda productos de inversión? y, ... ¿revelará esos conflictos?
¿Puede darme un registro de cualquier historial disciplinario suyo o de su firma?
¿Va a darme su Formulario ADV (el formulario de inscripción que deben completar los asesores financieros) o su Formulario U4 (el formulario de inscripción utilizado por las personas que trabajan con corredores)?
Fuente: La Coalición para la Educación de Inversores
