A quién pedir ayuda para sus inversiones
¿Qué servicios quiere?
La búsqueda del proveedor de servicios de inversión adecuado comienza con la respuesta a lo que parece ser una simple pregunta: ¿qué servicios está buscando? Los servicios de inversión se dividen en tres categorías amplias:
- Ayuda con la compra y venta de valores
- Administración continua de inversiones
- Planificación financiera
Estos servicios se relacionan. Algunas firmas ofrecen a los tres bajo un mismo techo, mientras que otras se especializan sólo en uno o dos.
¿Cómo sabe entonces qué es correcto para usted?
Quizás quiera que un asesor de inversiones brinde la supervisión y la administración continua de su cartera de valores. Quizás quiera sólo a un corredor para que lo ayude con los mecanismos de la compra y venta de valores. O quizás quiera a un planificador financiero para que vea todo su panorama financiero (incluido el seguro, los impuestos, la planificación de patrimonio, así como también las inversiones) e idee un plan financiero exhaustivo y a largo plazo.
Definir qué servicios quiere lo ayudará a decidir qué proveedor de servicios es el adecaudo para usted.
Fuente: La Coalición para la Educación de Inversores
